2023世界投資者周丨非法證券投資咨詢和常見騙子騙術(shù)案例分析
非法證券活動是一種典型的涉眾型的違法犯罪活動，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會和諧與穩(wěn)定。理財騙局與證券欺詐事件頻發(fā)，造成許多投資者經(jīng)濟(jì)的損失。不法分子從事證券欺詐的手法不斷翻新，而且隱蔽性也越來越強(qiáng)。如何辨別顯得尤為重要。
案例1：
投資者王某接到李某來電，稱其是國內(nèi)知名的A證券公司員工，通過交易所得知他的股票賬戶虧損，A證券公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對A證券公司聲譽的信任，王某向李某提供的賬戶匯入了3個月的會員費6000元。此后，李某多次向王某推薦股票。但是，王某據(jù)此操作非但沒有從其推薦的股票獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損。感覺不妙的王某致電A證券公司后才知自己上當(dāng)受騙。
手法分析：
不法分子為實施詐騙，直接假冒知名證券公司、基金公司、證券研究所名義，或采用與這些證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)近似的名稱，蒙騙不明真相的投資者。手法雖然簡單，但投資者卻屢屢中招。
提醒：
投資者對于來電、來訪聲稱提供專業(yè)證券服務(wù)的人員，一定要提高警惕，可以向監(jiān)管部門咨詢或到相關(guān)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所問詢等途徑，核實相關(guān)公司的工商執(zhí)照及證券業(yè)務(wù)資質(zhì)情況，核實相關(guān)人員的身份和資質(zhì)，防止上當(dāng)受騙。
案例2：
投資者李某在瀏覽某知名門戶網(wǎng)站時，看到一個財經(jīng)博客，該博客發(fā)布了“重大借殼機(jī)會，潛在暴力黑馬”等40多篇股評、薦股文章。評論欄目中，一些匿名人士回復(fù)：“絕對高手”、“好厲害，我佩服死了”、“繼續(xù)跟你做”等。李某通過博客中提供的QQ號碼與博主取得了聯(lián)系，繳款3600元成為其會員。博主隨后推薦了幾只股票，連續(xù)下跌，李某遭受重大損失，追悔莫及。
手法分析：
網(wǎng)絡(luò)上的所謂專業(yè)證券投資公司和股票專家基本上都不具備證券相關(guān)業(yè)務(wù)專業(yè)資質(zhì)，通常通過片面甚至虛構(gòu)的薦股業(yè)績吸引投資者眼球，通過選擇性評論抬高自己聲望，通過欺詐手段騙取投資者錢財。
提醒：
自媒體是發(fā)表言論的虛擬環(huán)境，通過博客招攬客戶、推薦股票、收取費用，已觸及非法證券活動法律底線。投資者接受投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)選擇合法的機(jī)構(gòu)和專業(yè)人員。瀏覽網(wǎng)絡(luò)信息，要防止被收費博客中的虛假信息和夸大、片面宣傳所誘惑，帶來財產(chǎn)損失。
案例3：
劉大爺5年前帶著兩萬元養(yǎng)老錢來到當(dāng)?shù)匾患毅y行，打算存成定期存款。結(jié)果銀行大堂里的一名工作人員對他說：“現(xiàn)在有一種存款比定期好，不僅利息比儲蓄高，還另外有分紅。”劉大爺一聽動了心，買了這種“存款”。
5年期滿后，劉大爺去銀行取錢，滿以為可以拿到高額的利息，卻發(fā)現(xiàn)總額才22588.1元。按照當(dāng)年銀行存款利率計算，兩萬元存5年利息可達(dá)3600元，如今收益比存款利息還少了1101.9元。
手法分析：
很多被忽悠購買分紅險的投資者都是在銀行見到的銷售人員介紹和推薦的。事實上，分紅險中的分紅并不在保險合同中予以保證，完全取決于保險公司的投資收益。
提醒：
近年來，這種客戶去銀行存錢被忽悠買了保單的案例在各地都時有發(fā)生。保監(jiān)會和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知》，明確要求銀行應(yīng)當(dāng)對投保人進(jìn)行需求分析與風(fēng)險承受能力測評，根據(jù)評估結(jié)果推薦保險產(chǎn)品，保證投保者明確知曉自己的投保行為和內(nèi)容，同時將銀保渠道保險產(chǎn)品的猶豫期從10天延長到了15個自然日。
從客戶自身角度講，一定要仔細(xì)閱讀理財協(xié)議和合同說明，了解產(chǎn)品本質(zhì)，不能只聽工作人員的推薦。如果已經(jīng)購買了分紅險，而且已經(jīng)錯過了猶豫期，建議不要輕易退保，否則只能領(lǐng)到有限的現(xiàn)金價值和紅利。
案例4：
70倍的高收益、兩天凈賺10萬元，這些極其誘惑的詞語充斥在宣傳當(dāng)中，誘惑了不少人加入炒金炒銀的行列。而實際上，它表面上是投資，實際上是交易所在操盤。一些貴金屬交易平臺實為對賭平臺，投資者投資只會虧損，不會賺錢。
手法分析：
目前國內(nèi)從事現(xiàn)貨白銀交易的交易所上千家，每個交易所又會發(fā)展上千的會員。名稱各異的貴金屬投資公司，既可以自行招攬客戶，也可以通過發(fā)展代理商招攬客戶。有受騙客戶反映，一開始，這些機(jī)構(gòu)的工作人員都是以高額回報誘惑客戶開戶，然后開始介紹現(xiàn)貨白銀，說現(xiàn)貨白銀交易更加靈活，可以雙向買賣，漲的時候可以做多，跌的時候可以做空，盈利空間大。等開戶后，有貌似專業(yè)的老師帶著操作，剛開始幾天可能會賺一些，然后會說你的錢太少來錢慢，讓投資者加大資金量，結(jié)果就變成無休止的虧損。
提醒：
這實際上就是一場對賭游戲，交易軟件被后臺人為操縱，交易所、會員、代理商層層設(shè)置陷阱，行情處于高位時不能平倉，本該下跌的白銀價格，在交易軟件上卻直線飆升。勢單力薄的散戶們幾乎不能賺到錢，虧損的錢都被代理商賺走了。
投資者參與白銀投資一定要選擇正規(guī)的平臺操作和交易軟件，我國目前只有三家正規(guī)的交易平臺——上海黃金交易所、上海期貨交易所和天津貴金屬交易所。如果是聲稱注冊地在境外，提供境外炒金、炒匯的網(wǎng)站，則80%可能是騙局。
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